信报讯（记者张一天）人民银行营业管理部、北京市住建委、北京银监局20日联合发布通知，要求从5月1日起加强反洗钱制度，进行房地产交易资金划转时必须使用出卖人和买受人本人的银行账户，通过预癫痫诊断标准售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付；如发生退款行为，应按原支付途径，将资金退回出卖人和买受人银行账户。

负责人表示，按照反洗钱法律法重庆癫痫医院哪个更正式规的规定，特定非金融机构履行反洗钱义务，治疗癫痫医院哪家有效果应建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等。

由于北京地区房地产行业反洗钱工作刚刚起步，考虑到房地产行业的实际情况，《通知》将履行反洗钱义务的要求主要集中在交易双方的身份识别方面。《通知》要求房地产开发企业售房、房地产经纪机构提供二手房买卖经纪服务时，应要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付，且必须使用出卖人和买受人的银行账户，通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付；如发生退款行为，应按原支付途径，将资金退回出卖人和买受人银行账户。确需使用现金支付的，需经由买卖双方银行账户完成，办理该业务的商业银行需按照反洗钱相关规定，对当日单笔或累计交易人民币5万元以上（别人欢庆的日子却成了我永远的噩梦含5万元）的现金缴存报告大额交易。

房地产开发企业、房地产经纪机构在售房、提供经纪服务中，有承担识别可疑交易的义务和责任。发现非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

据了解，该规定将从今年5月1日起实行。